Política AML (Prevención de Blanqueo de Capitales) – Spin Masters Casino

Última actualización: 2026

En Spin Masters Casino ("Spin Masters", "Casino", "nosotros"), accesible en spinmasters.es, estamos comprometidos con la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (conjuntamente, "AML/CTF"). Esta Política AML describe las medidas internas que aplicamos para detectar, prevenir y reportar actividades sospechosas, así como los procedimientos de verificación de clientes (KYC) y control de transacciones.

Esta Política forma parte de nuestras reglas internas de cumplimiento y se aplica a todos los usuarios, transacciones y servicios ofrecidos por el Casino.

1. Definiciones

AML/CTF: medidas destinadas a prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

KYC (Know Your Customer): proceso de verificación de identidad y evaluación del perfil del cliente.

Diligencia debida (CDD): recopilación y evaluación de información del cliente para comprender el riesgo asociado.

Diligencia debida reforzada (EDD): controles adicionales para perfiles o situaciones de mayor riesgo.

PEP: Persona Expuesta Políticamente (y sus familiares/colaboradores cercanos), según definiciones de fuentes de cumplimiento ampliamente aceptadas.

2. Alcance y objetivo

El objetivo de esta Política es:

Prevenir el uso de Spin Masters Casino para ocultar el origen ilícito de fondos.
Reducir el riesgo de fraude, abuso de pagos, contracargos y uso de terceros ("mulas").
Cumplir con los requisitos de nuestra licencia de Comoras (AOFA) y con estándares de cumplimiento razonables de la industria.
Proteger a los jugadores y la integridad de nuestros servicios.

3. Enfoque basado en riesgo

Aplicamos un enfoque basado en riesgo para evaluar el perfil de cada cliente y transacción. Los factores de riesgo pueden incluir (sin limitarse a):

País de residencia o ubicación del jugador y/o del método de pago.
Volumen, frecuencia y patrón de depósitos, apuestas y retiradas.
Uso de criptomonedas o múltiples métodos de pago.
Inconsistencias en los datos del cliente.
Señales de actividad por cuenta de terceros o uso de identidades ajenas.
Coincidencias con listas de sanciones, PEP o alertas internas.

4. Verificación de identidad (KYC)

Podemos solicitar verificación KYC antes o después de permitir depósitos, retiradas o el acceso a determinadas funciones. En particular, el KYC puede ser obligatorio antes de procesar una retirada.

Como parte del KYC, podremos solicitar uno o varios de los siguientes documentos/informaciones:

Documento de identidad válido (DNI/pasaporte/permiso de conducir u otro documento aceptado).
Prueba de domicilio (por ejemplo, factura de servicios, extracto bancario o documento oficial reciente).
Verificación del método de pago (por ejemplo, prueba de titularidad; para tarjetas, se puede solicitar una imagen donde se oculten dígitos por seguridad).
Selfie/Prueba de vida (si fuera necesario para prevenir suplantación).
Origen de fondos (SOF) / Origen de riqueza (SOW) en casos que lo requieran (p. ej., nóminas, declaración de impuestos, justificantes de ingresos, extractos, documentación de actividad empresarial o similar).

Nos reservamos el derecho de solicitar documentación adicional en función del nivel de riesgo, la actividad de la cuenta o requisitos de cumplimiento.

5. Diligencia debida reforzada (EDD)

Podemos aplicar EDD cuando detectemos un riesgo elevado, por ejemplo:

Clientes identificados como PEP o vinculados a PEP.
Coincidencias potenciales con listas de sanciones o restricciones.
Actividad transaccional inusual, volúmenes elevados o patrones atípicos.
Uso intensivo de criptoactivos o direcciones con señales de riesgo.

La EDD puede incluir entrevistas, verificación adicional del origen de fondos y controles de transacciones más estrictos.

6. Depósitos, retiradas y reglas de titularidad

Para reducir el riesgo de fraude y blanqueo de capitales:

Aceptamos depósitos y procesamos retiradas únicamente mediante métodos de pago pertenecientes al titular de la cuenta.
Podemos requerir que las retiradas se realicen por el mismo método utilizado para depositar cuando sea posible y conforme a los límites operativos.
Podemos rechazar transacciones cuando detectemos indicios de uso por terceros, instrumentos robados o actividad inconsistente.

7. Criptomonedas y controles adicionales

Spin Masters Casino permite depósitos (y, según disponibilidad, retiradas) mediante determinados criptoactivos como BTC, ETH, USDC, USDT, SOL, LTC, DOGE y TRX. Las transacciones con criptoactivos pueden estar sujetas a controles adicionales, tales como:

Verificación adicional de identidad y del origen de fondos.
Controles de riesgo de direcciones (por ejemplo, exposición a mercados ilícitos, mezcladores, ransomware u otras señales).
Solicitud de pruebas de propiedad de la wallet (cuando proceda).

Podemos rechazar depósitos o bloquear retiradas desde/hacia direcciones con alto riesgo o cuando la información proporcionada no sea satisfactoria.

8. Actividad prohibida

Está estrictamente prohibido utilizar Spin Masters Casino para:

Blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o evasión de sanciones.
Fraude, robo de identidad, uso de métodos de pago no autorizados o de terceros.
"Chip dumping", colusión, abuso de bonos o cualquier práctica destinada a transferir valor entre cuentas de forma encubierta.
Operar la cuenta en nombre de otra persona o actuar como intermediario.

9. Monitoreo, detección y señales de alerta

Realizamos monitoreo de transacciones y comportamiento para identificar patrones inusuales. Entre las señales de alerta (no exhaustivas) se encuentran:

Depósitos frecuentes seguidos de retiradas rápidas con mínima actividad de juego.
Uso de múltiples métodos de pago o cambios repetidos sin justificación clara.
Inconsistencias entre datos declarados y actividad financiera.
Intentos de evitar límites, verificación o controles solicitados.
Uso de VPN/ubicaciones que no concuerdan con la información del cliente (cuando sea relevante).

10. Suspensión, limitación y cierre de cuenta

Si sospechamos o confirmamos actividad relacionada con AML/CTF o incumplimiento de esta Política, podremos, de acuerdo con nuestra evaluación de riesgo y normativa aplicable:

Solicitar información o documentos adicionales.
Retener temporalmente retiradas mientras se completa la verificación o revisión.
Limitar depósitos/retiradas o el acceso a determinados servicios.
Suspender o cerrar la cuenta.
Anular bonos o ganancias obtenidas en violación de nuestras reglas (cuando proceda según Términos y Condiciones).

11. Reporte de operaciones sospechosas

Cuando corresponda, podremos reportar transacciones o actividades sospechosas a las autoridades u organismos competentes y/o actuar conforme a obligaciones regulatorias. En determinadas circunstancias, es posible que no podamos informar al usuario sobre la existencia de una investigación o reporte (por restricciones legales o de cumplimiento).

12. Conservación de registros

Mantenemos registros relacionados con KYC, transacciones, comunicaciones y controles AML durante el periodo que resulte necesario para:

Cumplir obligaciones legales/regulatorias y auditorías internas.
Prevenir fraude y gestionar disputas.
Garantizar la seguridad e integridad operativa.

13. Protección de datos

Tratamos los datos personales recopilados en procesos AML/KYC con medidas de seguridad razonables y los utilizamos para finalidades de verificación, prevención de fraude, cumplimiento y gestión de riesgos. Para más información sobre el tratamiento de datos, consulta nuestra Política de Privacidad (si aplica) y los avisos mostrados durante el proceso de verificación.

14. Responsabilidades del cliente

Al utilizar Spin Masters Casino, el cliente acepta:

Proporcionar información veraz, completa y actualizada.
Usar únicamente métodos de pago de los que sea titular o esté legalmente autorizado.
Cooperar con solicitudes razonables de verificación y proporcionar documentación en plazos adecuados.

15. Cambios en esta Política

Podemos actualizar esta Política AML en cualquier momento para reflejar cambios operativos, regulatorios o de gestión de riesgos. La versión vigente se publicará en spinmasters.es con la fecha de última actualización indicada al inicio.

16. Contacto

Si tienes preguntas relacionadas con esta Política AML o con un proceso de verificación, contacta con nuestro equipo de soporte a través de los canales disponibles en el sitio web spinmasters.es.

Operador: CX FANCY Limited
Marca: Spin Masters Casino
Licencia: Comoras (AOFA)